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親が元気なうちにやっておきたい相続対策10選｜後悔しないための準備とは？
「相続なんて、まだ先の話だから…」
そう思っている方は少なくありません。
しかし実際には、相続はある日突然やってきます。
相続が発生してからでは、限られた時間の中で様々な手続きや判断をしなければならず、ご家族の精神的・経済的な負担は想像以上に大きくなります。
だからこそ大切なのが、親御様が元気なうちに準備を始めることです。
今回は、将来の相続で困らないために、今からできる相続対策を10項目ご紹介します。
① 財産を一覧にまとめる
まずは、
- 預貯金
- 不動産
- 株式・投資信託
- 保険
- 借入金
など、現在どのような財産があるのか整理しましょう。
相続人が財産を把握できていないと、相続手続きに時間がかかるだけでなく、財産の見落としが発生することもあります。
② 不動産の価値を知る
不動産は相続財産の中でも大きな割合を占めることが多くあります。
「実家はいくらくらいの価値があるのか」
「収益不動産はいくらで売却できるのか」
事前に査定しておくことで、ご家族も将来の相続をイメージしやすくなります。
③ 遺言書を作成する
遺言書があることで、
「誰が何を相続するのか」
を明確にできます。
相続人同士のトラブルを防ぐためにも、とても重要な準備の一つです。
内容によっては、公正証書遺言を利用することも検討しましょう。
④ 家族で話し合う機会をつくる
相続トラブルの多くは、
「聞いていなかった」
「そんな話は初めて聞いた」
という認識の違いから始まります。
財産のことや今後の希望について、ご家族で話し合う時間を設けることが大切です。
⑤ 相続登記や名義を確認する
昔購入した不動産の中には、
現在も亡くなった祖父母名義のまま
というケースもあります。
名義が複雑になるほど、将来の手続きも複雑になります。
早めに確認しておきましょう。
⑥ 生前贈与を検討する
財産の内容によっては、生前贈与が有効なケースもあります。
ただし、
- 贈与税
- 相続税
- 特例制度
なども関係するため、税理士など専門家へ相談しながら進めることをおすすめします。
⑦ 空き家になる可能性を考える
実家を相続しても、
「誰も住まない」
というケースは年々増えています。
空き家になると、
- 固定資産税
- 維持管理費
- 老朽化
- 防犯リスク
など様々な問題が発生します。
将来どう活用するのか、早めに考えておくことが大切です。
⑧ 相続税の特例を知る
相続税には、
- 小規模宅地等の特例
- 配偶者の税額軽減
など様々な制度があります。
制度を利用できるかどうかで、税額が大きく変わることもあります。
⑨ 信頼できる専門家を見つけておく
相続では、
- 弁護士
- 司法書士
- 税理士
- 不動産会社
それぞれが重要な役割を担います。
相続が発生してから慌てて探すのではなく、事前に相談できる専門家を見つけておくと安心です。
⑩ 不動産の売却・活用方法を考えておく
相続した不動産は、
- 売却する
- 賃貸として運用する
- ご家族が住み続ける
など、様々な選択肢があります。
それぞれのメリット・デメリットを事前に把握しておくことで、ご家族が迷わず判断できるようになります。
相続対策は「家族への思いやり」です
相続対策というと、
「節税」
だけをイメージされる方もいらっしゃいます。
しかし本当に大切なのは、
残されるご家族が困らないように準備すること
ではないでしょうか。
少しずつ準備を進めることで、ご家族の負担を大きく軽減できます。
レジスタでは相続不動産のご相談を承ります
弊社レジスタでは、相続した不動産の査定・売却だけでなく、生前からの相続対策についてもご相談を承っております。
また、弁護士や司法書士などの専門家と連携し、お客様一人ひとりの状況に合わせた最適なご提案を行っています。
「何から始めればいいのか分からない」
「実家を将来どうするか悩んでいる」
「相続対策として不動産を整理したい」
そのようなお悩みがございましたら、ぜひお気軽にご相談ください。
相続は突然訪れることもあります。
だからこそ、親御様が元気な”今”が、最も良い準備を始めるタイミングです。
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